[摘要] 银行相关人士称,目前大小银行都很差钱,为此货币市场利率一路上扬,节前下调存款准备金率预期大降。还有业内人士透露,目前由于银行存款量上不去,在日均存贷比束缚下,一季度银行信贷难以出现宽松局面。
央行逆回购释放流动性,上海银行间同业拆放利率连续大幅上扬,昨日7天拆借利率暴涨348.33基点,升至11.81%。
目前大小银行都很差钱,人民币市场利率一路上扬。图为银行点钞机上的人民币。深圳商报记者 张小禹 摄
深圳一银行相关人士称,目前大小银行都很差钱,为此货币市场利率一路上扬,节前下调存款准备金率预期大降。还有业内人士透露,目前由于银行存款量上不去,在日均存贷比束缚下,一季度银行信贷难以出现宽松局面。
银行差钱利率飙升
“货币市场资金面非常紧张,隔夜拆借利率上个星期还在3.7%左右,昨天飙升到8.13%,上涨64基点。”昨天一华东券商固定研究员对记者表示。
记者留意到,昨天7天拆借利率涨至11.81%,14天拆借利率涨至9%,1月拆借利率涨至9.5%。这一利率水平创出近期新高。
据悉,因预计春节前资金面紧张,央行1月6日发布公告表示,春节前暂停中央银行票据发行,市场曾预期节前将下调存款准备金率。央行周二进行了1690亿14天逆回购操作,中标利率为5.47%。
上述研究员称,本来春节前资金需求量就大,上周央行发布公告后加强了市场下调存款准备金率的预期。周二央行启动了逆回购,周四还要操作一次。如此,节前下调存款准备金率的希望也就不大了。
“大小银行现在都很差钱。”深圳一股份制银行人士对记者表示。
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眼下,银行不仅“差钱”,同时还有快速提升“存款”的压力。目前,已经踏入2012年,商业银行一般更愿意在年初加大信贷投放,以实现“早投放早”。不过,记者留意到,目前银行信贷市场并未出现过于宽松现象,贷款利率没有出现下调。
对此,上述人士称,银监会对银行实行严格的“日均存贷比”考核,当前银行的存款增速过慢,即使银行有信贷额度,也不敢轻易过快放款,以免逾越75%的监管红线。
谈起其中原因,深圳一分析人士称,目前实体经济不佳,资本市场近期大跌,外资现在有流出的迹象,为此,银行存款增长相对困难。
须下调存准率放水
近期下调存款准备金率的预期有所下降,但不少市场人士表示,尽管央行目前选择逆回购缓解资金面,但由于“外汇占款”和“公开市场到期量”两大因素都在趋势性下降,所以,节前降低存款准备金率的预期仍然存在。
据悉,1月13日,央行数据显示,2011年12月外汇占款下降约1003.3亿元,连续第三个月下降,降幅较前两个月扩大。市场预计,外汇占款近期还将进一步下降。外汇占款下降降低了基础货币投放,使得下调存款准备金率的预期增强。
“若今年上半年下调存款准备金率,银行信贷投放或有所改善。”深圳一银行信贷部门相关负责人表示,预计下半年,银行存款规模上来后,贷款利率会有所走低。
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2012-01-18 1630
交易品种 价 涨跌(BP)
IBO001(隔夜) 8.1300 64.00
IBO007(7天) 11.8100 348.33
IBO014(14天) 9.0000 117.00
IBO1M(1月) 9.5000 150.00
人民币质押式回购利率
2012-01-18 1630
交易品种 价 涨跌(BP)
R001(隔夜) 7.0000 -52.00
R007(7天) 7.7200 57.00
R014(14天) 8.8200 144.00
R021(21天) 11.1800 318.00(来源:深圳商报)
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国家统计局发布2011年12月居民消费价格变动情况,CPI同比上涨4.1%,为连续第5个月放缓,并创下15个月以来的新低。但2011年全年CPI为5.4%,高于调控的目标。那么,这个数据意味着什么呢?昨日,记者采访了扬州资深财经分析师、市中信银行理财师李伟文。
通胀是否还会反弹?CPI回调趋势不会改变
虽然说去年12月份CPI涨幅创下15个月以来的新低,但是也有人士预测,由于今年1月份是春节期间,所以1月份的CPI仍然可能会重新升高,最终可能会比去年12月份高出不少。那么,这是否意味着通胀在将来几个月还有反弹的可能呢?
对此,李伟文分析,如果从环比来看,1月份CPI再次冲高,应该是比较确定的。但是,由于CPI指数参照的是同比的涨幅,也就是去年同期的涨幅,而去年1月份同样也面临春节的因素,所以两者相比,今年的涨幅应该也不会太大,也就是CPI数据不会大幅反弹。李伟文认为,目前,无论从农产品的走势,还是商品市场的走势看,物价水平再度冲高的可能都不大,CPI回调的趋势应该不会改变。
是否影响调控政策?春节后准备金率或下调
虽说去年12月份CPI再创新低,但是就全年来看,去年CPI指数5.4%的水平显然是较高的,并且是超出了调控的目标,那么这是否会影响到今年的调控政策
呢?近期出现的对资金流动性的适度放松的政策,是否会再次因为“控物价”的需要而被改变呢?
贷款难是否还会延续?
贷款利率可能会下浮
既然调控政策会有所放宽,那么现在很多企业关注的“贷款难”问题是否能在今年得到有效缓解呢?
对此,李伟文认为,目前银行存贷比考核压力仍然很大,信贷资金仍然是非常紧张,在这个背景下,信贷资源紧缺的局面仍将继续。但是,在资金成本上面,今年会有所下降,也就是说,企业贷款的利率可能会有所降低。
记者了解到,最近,信贷市场已经出现这种迹象,比如有的企业贷款,之前利率要上浮50%,现在上浮20%-30%就可以了,又比如在房贷方面,之前银行都是要求即使首套房,利率也要上浮10%,但现在不少银行都对优质客户实施基准利率,不需上浮了。
记者何世春
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去年CPI上涨5.4%
新华社电国家统计局12日发布报告,2011年CPI比上年上涨5.4%,2011年12月份CPI同比上涨4.1%,环比上涨0.3%。
2011年12月份,我国CPI同比涨幅较11月份回落0.1个百分点。国家统计局报告分析指出,12月份CPI同比涨幅中的翘尾因素消失,新涨价因素为4.1个百分点。
从同比情况看,去年12月份,我国食品类价格同比上涨9.1%,影响CPI上涨约2.79个百分点,其中猪肉价格上涨21.3%,鲜菜价格上涨11.5%;烟酒及用品类价格上涨3.9%;衣着类价格上涨3.8%;家庭设备用品及维修服务类价格上涨2.5%;医疗保健和个人用品类价格上涨2.8%;交通和通信类价格上涨0.3%;娱乐教育文化用品及服务类价格上涨0.1%;居住类价格上涨2.1%。
从更能反映价格变动的环比情况看,去年12月份,我国食品价格环比上涨1.2%。其中,鲜菜价格环比上涨13.9%,而上月是环比下降6.0%;猪肉价格环比下降2.0%,比上月环比降幅缩小3.3个百分点。居住价格环比下降0.2%。
从2011年全年的情况看,我国CPI比2010年上涨5.4%。
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